Par qui la Banque d’Angleterre a-t-elle été fondée ? La Banque centrale d'Angleterre, sa structure et ses fonctions

La Banque d'Angleterre est la plus ancienne banque centrale du monde. Cette institution est apparue à la fin du XVIIe siècle, en 1694, à la suite d'un soi-disant accord entre un gouvernement presque en faillite et un groupe de financiers. Pour faire la guerre à la France, le gouvernement avait besoin d'un emprunt important, pour l'émission duquel plusieurs marchands londoniens se sont regroupés en une seule banque par actions privée. En remerciement pour le service, ils ont reçu le droit d'accepter des dépôts, des effets de réduction et d'émettre des billets au porteur d'une valeur unique correspondant à un certain poids de métal.

La guerre avec la France (1793-1815) nécessita d'énormes dépenses de la part de l'Angleterre, partiellement couvertes par des emprunts de la Banque d'Angleterre et l'achat de matières premières étrangères. Les étrangers convertissaient les billets de banque en or et l’exportaient à l’étranger. En conséquence, en 1797, les réserves de la banque furent épuisées et elle se trouva au bord de la faillite. Le gouvernement a adopté une « loi de restriction » interdisant à la Banque d’Angleterre de convertir les billets de banque en or. En conséquence, l'activité d'émission de la banque s'est accrue.

L'échange de billets contre de l'or n'a été rétabli qu'en 1821. En 1844, le Parlement a légiféré pour que la banque centrale ait la fonction d'émetteur exclusif de billets.

En 1946, la Banque d’Angleterre est nationalisée. La loi sur la Banque d'Angleterre a été adoptée, selon laquelle le capital social de la Banque d'Angleterre a été transféré au Trésor et les anciens propriétaires d'actions ont reçu une généreuse compensation sous la forme de 3 % d'obligations d'État (l'échange d'actions contre des obligations a été réalisé dans un rapport de 1 : 4, c'est-à-dire à hauteur d'obligations d'État 4 fois la valeur nominale des actions). La Banque d'Angleterre commença officiellement à agir en tant que banquier du gouvernement. En vertu de la loi sur la Banque d'Angleterre, le Trésor peut, après consultation préalable du gouverneur de la Banque d'Angleterre, faire à la banque des recommandations auxquelles il doit se conformer. Formellement, la responsabilité des décisions prises dans le domaine de la politique monétaire incombe au chef du Trésor, qui est responsable devant le Parlement.

La Banque conseille le gouvernement sur les questions de politique monétaire et coordonne ces questions avec le Trésor. Ainsi, des droits très larges du Trésor vis-à-vis de la banque sont inscrits dans la loi.

Parmi les banques centrales des pays industrialisés, la Banque d’Angleterre est l’une des plus dépendantes du gouvernement sur le plan juridique. Dans la pratique, la Banque d'Angleterre travaille en étroite collaboration avec le Trésor et il est difficile de surestimer son rôle dans la régulation de la sphère monétaire et des changes, ainsi que dans la gestion de la dette publique.

Structure de gouvernance de la Banque d'Angleterre

- Directeur de banque (pendant 5 ans)

- ses adjoints (pendant 5 ans)

- 16 administrateurs (pendant 4 ans)

Officiellement nommé par la Reine, mais en réalité nommé par le Chancelier de l'Échiquier en consultation avec le Gouverneur. Le gérant et ses adjoints sont nommés pour 5 ans, les administrateurs pour 4 ans. 4 des 16 administrateurs sont remplacés chaque année. 4 directeurs exécutifs travaillent dans la banque de manière permanente, les 12 autres représentent les banques commerciales et l'industrie.

Le conseil d'administration se réunit chaque semaine, mais ne participe pas aux décisions politiques. Les activités du conseil visent à garantir que les avis des différents milieux soient pris en compte.

Selon la loi, le gouvernement a le droit de licencier les employés de leurs postes de direction avant une période déterminée. Cette pratique n'a jamais été appliquée au manager. La Banque d'Angleterre n'est pas une banque centrale indépendante et rend compte au Chancelier de l'Échiquier, qui est responsable devant le Parlement de la politique monétaire. La dépendance formelle de la Banque d'Angleterre à l'égard du ministère des Finances semblait aux experts être le principal obstacle à l'adhésion à l'Union monétaire européenne.

En 1979 - la première loi bancaire globale anglaise. Il a confié à la Banque d'Angleterre le droit de superviser le système bancaire. Pour créer une institution de dépôt, l'autorisation de la Banque d'Angleterre est requise. En 1987, la Banque d'Angleterre a reçu des droits et des responsabilités supplémentaires en matière de surveillance bancaire. Cependant, une décennie plus tard, en 1997, la fonction de contrôle bancaire a été transférée à une autre autorité de contrôle nouvellement créée.

Actuellement, la Banque d'Angleterre fonctionne sur la base de trois objectifs prioritaires :

1- soutien à la valeur de la monnaie nationale

2 - assurer la stabilité du système financier

3 - assurer et accroître l'efficacité et la compétitivité du système financier au sein du pays et sur la scène internationale.

Les fonctions:

1- propose une gamme de services à ses clients.

Toutefois, les clients de la Banque d’Angleterre sont différents de ceux des autres banques. Il existe 3 groupes de clients les plus importants :

Les banques commerciales. Toutes les banques de compensation ont des comptes auprès de la Banque d’Angleterre. Ils sont tenus d’avoir un certain montant sur leur compte et ne sont pas autorisés à le dépasser. Toutes les banques opérant au Royaume-Uni conservent 0,35 % de leurs dépôts sur un compte auprès de la Banque d’Angleterre. Ce taux de réserve est la principale source de revenus de la Banque d'Angleterre.

Les banques centrales d'autres pays ont des comptes et détiennent de l'or en Angleterre et peuvent faire des affaires à Londres par l'intermédiaire de la Banque d'Angleterre.

Gouvernement - tous les paiements, taxes au budget et paiements du budget passent par les comptes de la Banque d'Angleterre.

Dans ce rôle, la Banque d’Angleterre agit principalement sur la base de la tradition plutôt que de normes juridiques. Diverses règles et procédures qui réglementent les activités des établissements de crédit et bancaires sont établies sous forme de « gentlemen's contracts » entre ces institutions et la Banque d'Angleterre.

Conformément à ce qui précède, la Banque d’Angleterre a un triple rôle :

1. Sert de banque pour les banques commerciales

2. sert de banque pour d’autres banques centrales

3. sert de banque pour le gouvernement

2- met en œuvre une politique monétaire dont l'objectif principal est d'assurer la stabilité des prix.

L'inflation est maintenue à 2,5%. La politique des taux d'intérêt et des interventions est utilisée. Les interventions sont ouvertement discutées et largement médiatisées.

La conduite de la politique monétaire, c'est-à-dire la détermination principalement du niveau des taux d'intérêt qui assurent la réalisation des objectifs d'inflation, est confiée à la Banque d'Angleterre et au Trésor (la Banque d'Angleterre, contrairement aux autres banques, ne peut agir indépendamment du gouvernement). La loi sur la Banque d'Angleterre de 1946 donne au Trésor le pouvoir de donner des instructions à la Banque d'Angleterre et, bien que le Trésor n'ait jamais exercé ce pouvoir, la relation entre les deux est telle que les décisions finales sur les taux d'intérêt sont prises par le Chancelier. de l'Échiquier. Toutefois, la Banque d’Angleterre joue un rôle très important dans cette décision. La Banque d'Angleterre publie désormais un rapport trimestriel sur l'inflation, qui contient une analyse détaillée de l'information, ainsi que le procès-verbal de la réunion entre le ministre et le gouverneur de la Banque (publié 6 semaines après leur réunion) concernant les taux d'intérêt.

Les principaux instruments de politique monétaire ont changé en fonction de l'état de l'économie nationale et des priorités politiques.

Dans les années 40, la politique monétaire, conformément aux idées keynésiennes, était considérée comme un complément à la politique financière et visait principalement à maximiser le coût de la dette publique : une politique de « l'argent bon marché » était menée, c'est-à-dire maintenir les taux d’intérêt des prêts à un niveau bas.

La Banque d’Angleterre n’a pas eu recours à une méthode de régulation aussi traditionnelle que la modification du taux d’escompte. Le principal instrument de la politique monétaire était l'établissement d'un ratio fixe entre les réserves de trésorerie et les dépôts bancaires et les opérations d'open market.

Dans les années 50 et 60, les caractéristiques du mécanisme de contrôle monétaire étaient des changements fréquents du taux d'escompte officiel, un resserrement ou un affaiblissement des restrictions directes sur les prêts bancaires, en fonction de l'état de la situation économique, de l'état de la balance des paiements et l’ampleur de l’inflation.

En 1971, les conservateurs arrivés au pouvoir ont proclamé une « nouvelle approche » de la réglementation monétaire. Les restrictions au crédit direct ont été abolies et des mesures ont été prises pour accroître la concurrence dans le secteur bancaire. Cela s’est accompagné d’une forte augmentation de la masse monétaire et des prix. La Banque d'Angleterre est revenue à l'utilisation active des méthodes directes de limitation du crédit précédemment utilisées ; En outre, des limites ont été fixées à la croissance de la masse monétaire et un certain nombre de mesures ont été prises pour stimuler le placement des titres de créance publics en dehors du système bancaire.

Avec l'arrivée au pouvoir du gouvernement conservateur de M. Thatcher en 1979, l'orientation de la politique monétaire a commencé à être déterminée par l'écart du taux de croissance de la masse monétaire par rapport aux limites établies. La principale méthode de contrôle par la Banque d'Angleterre sur la croissance de la masse monétaire consistait en ses opérations d'achat et de vente de effets, principalement d'effets commerciaux, et non de bons du Trésor, et le placement d'obligations gouvernementales en dehors du système bancaire.

Dans les années 90, le principal instrument de la politique monétaire au Royaume-Uni, comme dans d’autres pays développés, était les opérations d’open market.

3- est un émetteur de billets de banque.

La Banque d'Angleterre émet des billets de banque depuis plus de 300 ans. La conception et la production des billets de banque relèvent de l'imprimerie de la banque dans l'Essex. La banque approvisionne en billets de banque cinq de ses succursales : à Bristol, Birgingham, Leeds, Manchester et Newcastle.

Depuis 1844, la Banque d'Angleterre est divisée en deux départements :

L'émission, associée uniquement à l'émission de billets de banque et

La banque, qui réalise toutes les autres opérations.

Cette division a été effectuée à des fins comptables. Les billets émis par le service émetteur sont transférés au service bancaire, où ils sont conservés en réserve jusqu'à ce qu'ils soient nécessaires aux clients. L'émission des billets est entièrement fiduciaire, c'est-à-dire garanti non pas par de l'or, mais par diverses obligations.

En outre, la Banque d'Angleterre remplit également les fonctions suivantes :

4 - effectue les opérations de change et le contrôle, la gestion des réserves d'or et de change du pays pour le compte du Trésor

5 - supervise les établissements de crédit, les marchés des changes et du crédit et le système bancaire en général

6 - collecte des informations statistiques sur la masse monétaire et les activités des banques

La Banque d'Angleterre compte 12 succursales territoriales.

Il existe certaines divergences dans la littérature concernant ce qui est considéré comme la première banque centrale. Certains auteurs appellent ainsi la Banque de Suède, fondée en 1668. D’autres pensent qu’il s’agit de la Banque d’Angleterre, créée en 1694. Nous nous concentrerons sur la seconde de ces institutions, car l’influence de la Banque d’Angleterre sur le développement du système financier international est incomparablement plus grande. Premièrement, le modèle de la Banque d’Angleterre a été utilisé par de nombreux autres pays pour créer leur banque centrale. Deuxièmement, à certaines périodes de l’histoire, la Banque d’Angleterre s’est avérée être le centre à partir duquel le système financier mondial était contrôlé.
Pour comprendre d’où vient la Banque d’Angleterre, il faut faire une petite parenthèse générale : la création de banques centrales dans de nombreux pays.
Les pays ont été précédés par des révolutions bourgeoises, et ces révolutions ont été provoquées d'une manière ou d'une autre par les prêteurs d'argent, que les monarques empêchaient de se livrer à leurs affaires rémunérées.
Le contexte de la création de la Banque d’Angleterre est le suivant.
Sous l'influence de la Réforme, qui commençait tout juste à se déployer en Europe, le roi anglais Henri VIII (1509-1547) affaiblit considérablement les lois sur l'usure. Dans la première moitié du XVIe siècle. Les prêteurs sur gages ont considérablement élargi l’offre de pièces d’or et d’argent et le pays a connu une reprise de l’activité économique. Mais ensuite, la fille d’Henri VIII, la reine Mary Tudor (1553-1558), arriva au pouvoir et renforça encore les lois sur l’usure. L’offre de pièces a considérablement diminué et une dépression a frappé le pays. Après un règne de cinq ans, le pouvoir passa de Marie à sa sœur, la reine Elizabeth I (1558-1603). Afin de remettre de l'ordre dans l'économie désordonnée du pays, elle a décidé de prendre en main le contrôle de la question monétaire. Tout d’abord, la Reine décide de faire de la frappe des pièces d’or et d’argent la prérogative exclusive du Trésor Royal. Le besoin de prêteurs sur gages a fortement diminué et les intérêts sur leurs prêts sont devenus minimes. La reine Elizabeth Ier entra en confrontation directe avec les prêteurs sur gages, et ces derniers commencèrent à préparer une révolution, faisant d'Oliver Cromwell leur protégé. Tout s'est terminé, comme nous le savons, avec le renversement du roi Charles Ier, la dissolution du Parlement et l'exécution du monarque. Bien entendu, ces événements ne peuvent pas s’expliquer uniquement par le fait que le pouvoir royal a pris le contrôle de la monnaie, mais c’est une raison importante de la révolution anglaise. James Stuart (1685-1688) fut placé sur le trône. Une guerre civile a éclaté dans le pays, qui n'a pas donné aux prêteurs l'occasion d'établir pleinement leur pouvoir.
Et puis apparaît William (William) d'Orange, un protégé fiable des prêteurs sur gages. Selon les historiens, son accession au pouvoir a été soutenue par des prêteurs néerlandais et anglais. Les Stuarts furent détrônés et la place de Jacques fut prise par Guillaume d'Orange, connu sous le nom de Guillaume III (1688-1702). Au nom et au nom d'un groupe de prêteurs, les négociations avec le nouveau roi ont été menées par le célèbre escroc William Patterson (avant cela, il avait tenté de gagner beaucoup d'argent en colonisant l'isthme de Panama, mais en vain ). Pour leur « service » d'octroi d'un prêt, ils ont exigé un contre-« service » de Guillaume d'Orange :
premièrement, accepter la création d'une banque spéciale, qui serait un émetteur monopolistique de papier-monnaie circulant dans tout le pays ;
deuxièmement, cette banque était censée devenir le créancier exclusif du gouvernement, en accordant des prêts à un taux de 8 % par an en échange de reconnaissances de dette (obligations) du gouvernement ;
troisièmement, permettre à la banque de réserver partiellement ses obligations, c'est-à-dire vous permettent en fait de gagner de l'argent « à partir de rien » ;
quatrièmement, il a été proposé de faire de la principale « réserve » de la banque non pas l'or, mais les obligations d'État ; ce dernier devrait garantir l’intégralité des prêts du gouvernement, ainsi que l’émission d’autres prêts.
En fait, le « projet » de Paterson contenait tous les éléments de base du mécanisme moderne d’émission de monnaie par les banques centrales des pays développés (sauf que le « projet » incluait également l’utilisation de l’or, même si son rôle était déjà secondaire).
Fondamentalement, toutes les demandes des prêteurs ont été satisfaites (mais pas complètement - par exemple, les droits d'émission de monnaie nationale ont été conservés par d'autres banques).
C'est ainsi qu'est née la Banque d'Angleterre, et elle avait le droit d'émettre de la monnaie de crédit (livres sterling papier) deux fois plus qu'il y avait d'or dans ses coffres. La première année, la Banque d'Angleterre a accordé au roi un prêt d'un montant de 1 200 000 livres sterling, avec la présence d'or dans les coffres de la banque d'une valeur de 720 000 livres sterling. Les prêts accordés au gouvernement et leurs intérêts étaient remboursés par les impôts. Ce système convenait à la fois aux prêteurs - actionnaires de la Banque d'Angleterre, et aux représentants du gouvernement, car ils ont eu accès à une source constante de crédit. Dans le cadre de ce système, les bénéfices des actionnaires de la Banque d’Angleterre et la dette publique ont augmenté rapidement. Le système a donné lieu à une corruption illimitée et a contribué à la fusion du pouvoir financier des prêteurs sur gages et des « ressources administratives » des fonctionnaires du gouvernement. Les seuls perdants furent les Anglais : ils supportèrent la pression fiscale générée par la dette. De plus, il a subi de plein fouet les crises inévitables avec la croissance rapide de la dette. Enfin, il faut tenir compte du fait qu’une partie des prêts de la Banque d’Angleterre n’était garantie ni par de l’or ni par des biens. Par conséquent, contrairement aux idées établies selon lesquelles « il ne pouvait y avoir d'inflation à cette époque », il y a eu une hausse des prix dans le pays, qui a principalement touché les Anglais ordinaires. La « fuite » de la livre papier vers l’or a commencé. C'est pourquoi, déjà en 1696, le roi vota une loi interdisant à la Banque d'Angleterre de payer « en nature », c'est-à-dire or. Ainsi, quelques années seulement après la création de la Banque d’Angleterre, le mécanisme d’émission de monnaie est devenu ce qu’il est aujourd’hui aux États-Unis et dans d’autres pays développés.
Mais très vite, le « temps glorieux » prend fin pour le gouvernement : les dettes augmentent si rapidement qu’il n’y a plus assez d’impôts pour les assurer et les rembourser. La seule façon pour les autorités de sortir de cette « impasse » était de déclencher une guerre. En effet, une série de guerres ont commencé en Angleterre pour la conquête des colonies et de la domination mondiale. Le résultat fut un affaiblissement encore plus grand des autorités tout en renforçant simultanément la position des actionnaires de la Banque d’Angleterre et des autres prêteurs. À la fin du XVIIIe siècle, les réserves d'or de la Banque d'Angleterre furent tellement épuisées par la guerre qu'en 1797 le gouvernement interdisa tout paiement en or.
En 1816, après les guerres napoléoniennes, un étalon-or fut introduit en Angleterre, qui prévoyait le libre échange de livres-papier contre du métal jaune par la Banque d'Angleterre. Cependant, cette dernière commença immédiatement à émettre beaucoup plus de billets qu’il n’y avait d’or dans ses coffres, ce qui contribua à la crise de 1825. Après cela, un groupe assez influent de partisans de la « limitation » de l'activité d'émission de la Banque d'Angleterre est apparu en Angleterre - la soi-disant « école monétaire », dont les représentants pensaient que la crise de 1825 était due à la « séparation » de l'émission de monnaie par la Banque d'Angleterre à partir de ses stocks métalliques. Et en plus, ils se sont souvenus de la triste expérience du roi Guillaume qui avait effectivement « déconnecté » l'émission de monnaie de l'or, ce qui s'est soldé par une inflation galopante à la fin du XVIIe et au début du XVIIIe siècle.
Aux représentants de « l’école monétaire » s’opposaient ceux que l’on appelle « l’école bancaire », dont les idéologues estimaient que l’émission de monnaie par la banque centrale ne devait pas être déterminée par les réserves d’or, mais devait être liée aux besoins monétaires de l’économie. Ce lien devrait être assuré par l'émission de billets garantis par des lettres de change, c'est-à-dire finalement des biens. Sans entrer dans les détails de la discussion d'alors entre les deux écoles, notons qu'elle n'affectait que les activités de la Banque d'Angleterre, et que presque personne ne se souvenait de la pleine réserve des banques commerciales.
En 1844, une nouvelle étape est franchie dans le développement de la Banque d’Angleterre. Nous avons déjà mentionné plus haut que cette année a été adoptée la loi dite Peel, qui a introduit un certain nombre d’innovations dans les activités de la banque centrale du pays.
Premièrement, il a été établi que la Banque d'Angleterre recevrait le droit exclusif d'émettre des billets de banque dans le pays. Dans le même temps, cependant, les autres banques n'étaient pas privées du droit d'émettre, mais le volume maximum de leur émission était fixé à 1 844.
À partir de ce moment, la Banque d'Angleterre a effectivement reçu le droit aux 2/3 de l'ensemble de l'émission de billets dans le pays, et cette part a augmenté chaque année. D’autres banques « quittèrent progressivement le jeu » : de 1844 à 1921. Toutes les banques ont cessé leurs activités d'émission, à l'exception de la Banque d'Angleterre (207 banques privées et 72 banques par actions). Cela ne signifie évidemment pas un affaiblissement
positions d'autres établissements de crédit. Beaucoup d’entre eux ont continué à accroître leur capital et leurs actifs. Mais maintenant, ils ont commencé à se consacrer exclusivement à l'émission d'argent autre qu'en espèces (dépôt).
Deuxièmement, le niveau élevé de couverture en or des billets émis par la Banque d'Angleterre a été déterminé. Dans une certaine mesure, la démarche visant à assurer un degré élevé de couverture en or de l’émission n’était pas seulement une question interne à la Banque d’Angleterre. Après tout, c’est la Grande-Bretagne qui a initié l’introduction de l’étalon-or dans le monde entier, et elle a dû montrer par son propre exemple ce qu’est un véritable étalon-or.
Dans le même temps, il convient de noter que la loi Peel a été suspendue à plusieurs reprises jusqu'à l'abolition de l'étalon-or en 1930, ce qui a permis à la banque centrale du pays d'augmenter considérablement l'émission de papier-monnaie.
Pour conclure la conversation sur la Banque d'Angleterre, il faut dire que dès le début, il s'agissait d'une entreprise privée, appartenant non pas à l'État, mais à des particuliers. Parmi les actionnaires fondateurs figuraient le roi et la reine, qui ont versé un acompte de 10 000 £. Ensuite, 633 autres personnes ont contribué pour un montant de plus de 500 £, ce qui leur a donné le droit de voter aux assemblées d'actionnaires. En 1946, c'est-à-dire Deux siècles et demi après sa création, la Banque d'Angleterre a été nationalisée par le gouvernement travailliste (d'ailleurs, la liste des actionnaires reste toujours secrète). Même plus tôt, en 1931, lorsque l'Angleterre a aboli l'étalon-or, les réserves d'or de la Banque d'Angleterre ont été transférées au Trésor (ministère des Finances). Cependant, même aujourd’hui, la Banque d’Angleterre est de facto contrôlée non pas par le gouvernement, mais par des banques privées de la City de Londres : « La Banque d’Angleterre a été et continue d’être une banque privée poursuivant les intérêts d’un secteur spécifique et très restreint. groupe d’individus. »

La Banque d'Angleterre est la plus ancienne banque centrale du monde. Elle est apparue il y a quatre siècles en Angleterre, à la suite d'un soi-disant accord entre un gouvernement au bord de la faillite et un groupe de créanciers financiers. Vers la fin du XVIIe siècle. L'Angleterre était au bord de l'effondrement financier. 50 ans de guerres presque ininterrompues avec la France ont épuisé l'économie du pays.

Ensuite, les représentants du gouvernement ont entamé des négociations avec les créanciers financiers afin d'obtenir les sommes d'argent nécessaires pour poursuivre la politique précédente, c'est-à-dire financer une entreprise militaire. Le financier écossais William Peterson a proposé au gouvernement un tout nouveau plan au nom de son groupe financier. En échange de certains privilèges de l'État, Peterson a proposé de créer une banque qui émettrait de nouveaux billets et couvrirait le déficit. Ainsi, la Banque d'Angleterre a été fondée par une loi du Parlement le 27 juillet 1694. La banque comptait initialement 19 employés. Le capital de la Banque représentait la première dette publique britannique. La banque fonctionnait comme une société par actions comptant 1 268 actionnaires. Comme toute banque privée au moment de sa création, elle a placé ses actions sur le marché. Les investisseurs, dont les noms n'ont jamais été rendus publics, ont dû payer 1,25 million de livres sterling d'or par action. Cependant, en réalité, le premier paiement s’élevait à 1 200 £. Art. et un total de 750 000 £ a été payé. Cela a provoqué une poussée d'inflation et, en deux ans, la banque était complètement insolvable, ce qui a donné certains avantages aux bijoutiers privés. Les billets de la Banque d’Angleterre pouvaient être librement échangés contre des pièces de métal en circulation. En 1696, la Banque d’Angleterre, dirigée par des magnats du parti politique Whig au pouvoir, était confrontée à la menace de la concurrence. Le parti conservateur a tenté de créer une nouvelle banque foncière nationale, mais cette entreprise a échoué. La Banque d’Angleterre a immédiatement réagi. L'année suivante, en 1697, le Parlement vota une loi interdisant l'établissement de grandes banques en Angleterre et accorda à la banque un droit d'émission monopolistique à Londres. En vertu de la même loi, la contrefaçon des billets de la Banque d’Angleterre était passible de la peine de mort. En 1708, la loi devint encore plus stricte. Il est désormais devenu illégal d'émettre des effets au porteur (ce droit n'était accordé qu'à la Banque d'Angleterre) et de créer des sociétés de plus de 6 personnes (associés), ainsi que d'accorder des prêts à court terme pour une durée pouvant aller jusqu'à 6 mois. Ainsi, les petites banques comptant moins de sept propriétaires privés pourraient devenir des concurrentes de la Banque d’Angleterre.

Malgré ces conditions, la Banque d'Angleterre était encore confrontée à une forte concurrence de la part du parti conservateur pendant le règne de la reine Anne. En 1711, la South Sea Company est créée, dirigée par le Premier ministre Robert Harley, qui devient un concurrent sérieux de la Banque d'Angleterre, mais elle fait faillite en neuf ans. Cette faillite a exposé la Banque d'Angleterre à la pression des déposants, et la banque a reçu le pouvoir de suspendre les paiements en pièces. La Banque d'Angleterre a subi une attaque similaire lors de l'accession de Bonnie Prince Charlie au trône d'Écosse, lorsque la Banque d'Angleterre a de nouveau suspendu ses paiements. En 1734, la banque a déménagé dans un bâtiment spécialement construit sur Threadneedle Street, au centre de la ville de Londres. Il reçut plus tard son surnom du nom de cette rue : Old Lady of Threadneedle Street. Dans la seconde moitié du XVIIIe siècle, apparaissent des banques privées qui émettent des billets. En 1793, il y en avait environ 400. Le financement des guerres d'une génération avec la France qui ont commencé dans les années 1790 a conduit à la suspension des paiements en pièces par un tiers des banques d'Angleterre en 1793, puis par la Banque d'Angleterre elle-même en 1797. . Plus tard, d’autres banques les rejoignirent. Cette suspension dura 24 ans jusqu'à la fin de la guerre avec la France. Pendant cette période, jusqu'en 1821, les billets de la Banque d'Angleterre ont servi de monnaie réelle (bien qu'ils ne soient pas encore légalisés), et après 1812, jusqu'à la fin de cette période, ils sont devenus monnaie légale. Comme on pouvait s’y attendre, un certain nombre de banques peu fiables sont apparues au cours de cette période. En 1797, il y avait environ 280 banques « de pays » en Angleterre et au Pays de Galles, et en 1813, leur nombre dépassait les 900. En 1816, le nombre total de billets de banque était de 24 millions de livres sterling, soit le double du chiffre de 1797.

Cette période ne pouvait qu'affecter la situation de la Banque d'Angleterre. Ses revenus diminuent et lorsque les paiements reprennent en 1821, les actions de la Banque chutent de 16 %. En 1826, le soi-disant Country Banker's Act de 1826 a été publié, qui limitait le monopole de la Banque sur l'impression des billets de banque à une zone située dans un rayon de 65 miles de Londres et permettait la création d'autres banques en dehors de cette région, qui pourraient également émettre leurs billets de banque. Dans le même temps, cette loi a permis à la Banque de créer ses succursales dans toutes les régions d'Angleterre. En 1844, le Parlement du pays a adopté une loi (Robert Peel Act), selon laquelle la Banque d'Angleterre s'est vue légalement confier la fonction de l'émetteur exclusif des billets de banque. La loi de 1844 a établi le montant de la masse monétaire exprimé en billets de banque et non en pièces d'or ou en lingots d'or adossés conservés dans le coffre-fort de la Banque d'Angleterre. Cela empêcherait l'émission excessive de billets de banque, ce qui aiderait à répondre de manière adéquate aux besoins du système économique en matière de masse monétaire. Cette évolution a conduit au fait que l'émission de billets de banque a commencé à être séparée des autres activités commerciales de la banque (par exemple, les prêts contre garanties telles que les propriétés foncières), qui ont été progressivement réduites, et la La Banque d’Angleterre a pris de plus en plus le caractère d’une banque centrale. Actuellement, les activités de la Banque d'Angleterre sont réglementées par la loi sur la Banque d'Angleterre adoptée en 1946. En vertu de cette loi, le capital social a été transféré au Trésor et ses anciens propriétaires ont été généreusement rémunérés sous forme d'obligations d'État, qui s'élevaient à quatre fois la valeur nominale des actions. La banque ne faisait donc pas partie de l'appareil gouvernemental, mais était habilitée à demander des informations aux banquiers et à leur faire des recommandations. Avec l'approbation du Trésor, la Banque d'Angleterre pourrait donner des directives à n'importe quelle banque pour garantir le respect de ces recommandations ou demandes.

La loi donnait au gouvernement le droit de nommer le conseil d'administration de la Banque d'Angleterre composé : d'un gouverneur et de son adjoint, nommés pour un mandat de cinq ans, et de 16 administrateurs. Les administrateurs sont nommés pour une durée de quatre ans, 4 des 16 administrateurs étant remplacés chaque année. Quatre directeurs exécutifs travaillent pour la Banque de manière permanente, et les 12 autres représentent les banques commerciales, l'industrie, le monde universitaire et les syndicats. Le 4 avril 1979, la première loi bancaire globale d'Angleterre a reçu la sanction royale et est entrée en vigueur le 1er octobre 1979. La loi a donné à la Banque les droits et les responsabilités nécessaires pour superviser le système bancaire. Depuis le 1er octobre 1979, la création d'un établissement de dépôt auquel la loi peut s'appliquer nécessite l'approbation préalable de la Banque d'Angleterre. Cela nécessite la fourniture de statistiques détaillées sur les activités pour déterminer le respect des informations sur les responsables de leur conduite. Lorsque l’institution candidate exerce ses principales activités en dehors du Royaume-Uni et collecte des dépôts par l’intermédiaire d’une succursale au Royaume-Uni, la banque doit obtenir la confirmation de l’autorité de contrôle étrangère compétente qu’elle est satisfaite de la gestion de la banque et de sa solidité financière globale. En 1987, la Banque d'Angleterre a reçu des droits et des responsabilités supplémentaires en matière de surveillance bancaire. Cependant, une décennie plus tard, en 1997, l'autorité de régulation.

1. Histoire

2. Structure de gestion

3. Fonctions

Banque centrale d'Angleterre- a été créée en 1694 en tant que banque commerciale et n'est devenue qu'après la nationalisation en 1946 « une organisation publique entièrement détenue par le gouvernement ».

Banque centrale de Grande-Bretagne - Banque centrale d'Angleterre. Banque a été fondée en 1694. Situé au centre du système financier Grande-Bretagne, banque soutient et promeut le développement de la monnaie et la stabilité monétaire dans le pays.

Histoire

Situé dans l'une des plus anciennes rues de Londres, où se trouvait un atelier de tailleur au XVIIe siècle, sur Threadneedle Street, ce qui signifie en russe « aiguille à coudre », littéralement « pour le fil ».

C'est pourquoi elle a reçu le nom humoristique de « La Vieille Dame » de Threadneedle Street. Plus tard, un bâtiment monumental fut construit sous la forme d’un seul bloc de pierre. La banque a toujours été sous haute surveillance : elle est entourée de barreaux et constamment gardée. Personne, à l'exception des employés, n'a accès au bâtiment et il n'existe aucune photographie montrant l'intérieur du bâtiment. Tout cela est fait uniquement pour la sécurité de la banque.

Pendant trois cents ans, en plus de fournir des services bancaires à ses clients, la banque s'est engagée dans le contrôle des réserves d'or. Royaume-Uni de Grande-Bretagne.

Centre du Royaume-Uni renforce le système financier de l'État et surveille l'état de l'économie du pays, il est capable de prévenir la récession et de rétablir la stabilité en cas de régression.

La Banque centrale d'Angleterre elle-même, en tant qu'institution financière, a été créée en 1694 et n'était pas située ici au début, mais à la fin du XVIIIe siècle, elle a reçu un terrain de près de deux hectares. Le bâtiment a été construit selon le projet de l'architecte John Soane, qui l'a rendu complètement silencieux et en même temps n'a pas manqué l'occasion de l'entourer d'un treillis. La raison est claire : des sommes impressionnantes étaient gardées derrière ce mur.

Non seulement l'immense bâtiment sans fenêtres n'avait pas l'air des plus attrayants, mais jusqu'à récemment, il était gardé jour et nuit par des gardes spéciaux, et ce n'est que ces dernières années qu'ils ont été remplacés par un système de sécurité électronique.

Bien qu'aujourd'hui la ville soit constituée d'immenses immeubles de grande hauteur et continue de croître, le bâtiment de la Banque centrale de Grande-Bretagne fait toujours forte impression, peut-être précisément parce qu'il ressemble à un seul bloc de pierre.

Les nouvelles banques essaient généralement de paraître accessibles aux clients et ont des murs en verre. La technologie de construction de coffres-forts a parcouru un long chemin et aujourd'hui, des murs vierges ne sont plus nécessaires.

Pour des raisons de sécurité, les étrangers ne sont toujours pas autorisés à entrer dans la Banque centrale britannique. Et il est assez difficile de trouver des photographies de l’intérieur de la banque. Le bâtiment John Soane a été entièrement reconstruit par Sir Herbert Baker entre 1925 et 1939, mais le mur vierge de Soane a été conservé.

Personne, à part les salariés, ne sait ce qu’il y a derrière ce mur. C'est peut-être pour cette raison que diverses légendes se forment autour du bâtiment sur les fantômes qui se sont installés dans la banque. Et bien que les fantômes soient monnaie courante au Royaume-Uni, les fantômes des banques sortent de l’ordinaire.

Le premier des fantômes est un homme qui travaillait dans une banque au XVIIIe siècle et mesurait plus de deux mètres. Craignant que sa taille n'oblige à creuser sa tombe et à retirer son cadavre pour vivisection, il chercha l'assurance qu'il serait enterré dans l'enceinte de la banque, dans une petite cour. Néanmoins, sa tombe fut ouverte et, en effet, un cercueil inhabituellement grand fut découvert. Après cela, le fantôme a disparu.

Mais le principal fantôme bancaire est la Nonne Noire. Son histoire, selon Peter Underwood, est la suivante. En 1811, l'un des employés de la banque, Peter Whitehead, s'est laissé emporter par un jeu de cartes, a perdu et a fait deux faux chèques pour couvrir la dette. Ses amis l'ont trahi, après quoi il a été arrêté, jugé et exécuté.

Cependant, pendant longtemps, sa sœur n’a pas été informée de ce qui n’allait pas chez lui ni des raisons pour lesquelles il ne rentrait pas du travail. Lorsqu’elle a découvert la vérité, elle est devenue légèrement folle et a commencé à errer près de la banque. Les employés de la banque lui ont versé une petite pension. Pendant quarante ans, cette femme vêtue de noir (d'où le nom de « nonne ») a fréquenté les environs de la banque, se transformant peu à peu en une vieille femme. Certains estiment que la banque lui doit son surnom. La rumeur veut que son ombre scintille encore aujourd'hui dans les couloirs de la banque.

Il reste à ajouter que dans l'entrée principale le sol est décoré de mosaïques travail L'artiste russe Boris Anrep.

Structure de management

La Banque centrale d'Angleterre est dirigée par un conseil d'administration. Le Conseil est composé du gouverneur, de ses deux adjoints (sous-gouverneurs) et de 16 membres du conseil (directeurs non exécutifs). Tous sont nommés par décret royal après approbation du Parlement anglais.

Le directeur de la Banque centrale d'Angleterre est directeur, qui est membre du directoire, qui comprend également 16 autres administrateurs (ils sont nommés par le gouvernement pour trois ans). L'effectif de la banque compte 4 administrateurs et 12 dirigeants de grandes entreprises. Le gouvernement nomme directeur pot. Sa durée de vie est de cinq ans. La Direction doit se réunir au moins une fois par mois et résoudre les problèmes liés à travail pot.

Toutes les questions pratiques sont discutées par le Comité de Trésorerie, composé du gérant, de son adjoint et de cinq directeurs.

Le gérant et ses adjoints sont nommés pour cinq ans, les membres du conseil d'administration - pour trois ans. Tous peuvent être nommés pour des mandats ultérieurs.

Le Conseil d'administration doit se réunir au moins une fois par mois et sa compétence comprend toutes les questions de gestion bancaire, à l'exception des questions de politique monétaire, qui sont traitées par un Comité spécial des affaires monétaires. politique(Le comité de politique monétaire, MPC).

Le gouverneur de la Banque centrale du Royaume-Uni est également le chef du comité monétaire. politique. Les autres membres du Comité sont choisis parmi des économistes de renom et non parmi des employés de banque. Il s'agit actuellement du gouverneur de la Banque centrale de Grande-Bretagne, Mervyn King.

Les fonctions

La Banque centrale de Grande-Bretagne remplit toutes les fonctions Banque centrale. Les plus importants d'entre eux sont de maintenir la stabilité des prix et de soutenir la politique économique du gouvernement pour assurer la croissance économique. À cette fin, la banque résout les problèmes dans les domaines clés suivants :

Maintenir la stabilité du taux de change et du pouvoir d'achat de la monnaie nationale (livre sterling)

Écurie des prix et faire confiance à monnaie nationale sont deux critères principaux de stabilité monétaire. La stabilité des prix est soutenu par la confiance que les prix augmentent conformément aux paramètres d’inflation fixés par le gouvernement. La Banque cherche à résoudre ce problème en modifiant les taux d'intérêt déterminés par le Comité de politique monétaire de la Banque centrale d'Angleterre.

Maintenir la stabilité du système financier, tant national que mondial.

Garantir la stabilité financière implique de protéger l’ensemble du système financier contre les menaces. Les menaces font l'objet d'une enquête par les autorités de contrôle et les services d'analyse de la banque. Les menaces sont éliminées grâce à des transactions financières et autres, tant sur le marché national qu'à l'étranger. Dans des cas exceptionnels, la banque peut agir en tant qu'« emprunteur en dernier ressort ».

Garantir l’efficacité du secteur financier britannique.

La Banque coopère avec un certain nombre d'autres institutions pour assurer la stabilité monétaire et financière, notamment :

Angleterre (HM Treasury).

Autorité des services financiers du Royaume-Uni.

D'autres banques centrales et organisations internationales, dans le but d'améliorer le système financier international.

En 1997, un protocole d'accord a été signé entre la Banque centrale de Grande-Bretagne, Trésorerie et la Financial Conduct Authority, qui décrit les termes et principes d'interaction entre ces organisations pour atteindre l'objectif commun d'améliorer la stabilité financière.

La Banque centrale de Grande-Bretagne détient le monopole de l'émission des billets de banque en Grande-Bretagne et au Pays de Galles. Les banques d'Écosse (The Royal Bank of Scotland, The bank of Scotland et The Clydesdale bank) et d'Irlande du Nord (bank of Ireland, First confid property bank, Northern bank et Ulster bank) ont conservé le droit problème d'argent propre billets de banque, mais leur problème d'argent doivent être garantis par un dépôt 1:1 auprès de la Banque centrale de Grande-Bretagne, à l'exception des quelques millions de livres sterling qu'ils avaient en circulation en 1845. En 2002, la Banque décide de vendre ses activités d'imprimerie billets de banque Organisation De La Rue.

Depuis 1997, le Comité de politique monétaire est chargé de fixer les taux officiels taux d'intérêt. Cependant, parallèlement à la décision d'accorder à la banque l'indépendance opérationnelle, en 1998, la responsabilité de la gestion de l'État dette a été affecté à la nouvelle structure du Département de l'Administration Publique dette Angleterre (Royaume-Uni dette Management Office), auquel les fonctions de direction ont également été transférées en 2000 dette Fonds gouvernementaux. Depuis 2004, les fonctions de registraire des obligations d'État britanniques (également connues sous le nom d'obligations d'État britanniques (Gilts)) ont été transférées à entreprises partage d'ordinateur.

Sources

fr.wikipedia.org

Encyclopédie des investisseurs. 2013 .

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Banque centrale- Banque d'Angleterre (Grande-Bretagne, Londres) ... Wikipedia

Banque centrale de Malte- Localisation La Valette Date de fondation 17 avril 1968... Wikipédia

Banque centrale d'Irlande- Banque centrale d'Irlande... Wikipédia

Banque centrale de Chypre- Localisation… Wikipédia

Banque centrale du Luxembourg- Localisation Luxembourg Date de fondation 22 avril 1998 ... Wikipédia

Banque centrale- un intermédiaire entre l'État et le reste de l'économie à travers les banques. En tant qu'institution, elle est appelée à réguler les flux de trésorerie et de crédit à l'aide des instruments qui lui sont attribués par la loi. Dans divers... ...Wikipédia

Comme cela arrive toujours en période d'instabilité mondiale, des flots de propagande commencent à se déverser sur nous, c'est-à-dire sur les citoyens ordinaires, destinés à nous confondre et à nous inciter à certaines actions que nous devons accomplir dans l'intérêt égoïste des manipulateurs. Et l’économie occupe une place centrale dans ce courant de propagande, car le bien-être de chacun dépend directement de sa condition. Je propose de commencer à élargir nos connaissances dans le domaine de l'économie en étudiant comment la monnaie nationale est émise en Grande-Bretagne, car c'est à partir de ce pays qu'a commencé la « mode » des banques centrales officiellement indépendantes de l'État.

Comme c’est généralement le cas en Angleterre, la situation financière de ce pays est très, très compliquée. Officiellement, un total de 8 (!!!) banques ont le droit d'émettre des livres sterling :

1. Gouverneur et société de la Banque d'Angleterre - la Banque d'Angleterre elle-même.


2. La Banque Royale d'Écosse - Banque Royale d'Écosse.


3. La Banque d'Écosse - Banque d'Écosse.


4. La Banque Clydesdale - Clysdale Bank (Écosse).


5. Banque d'Irlande - Banque d'Irlande.


6. First Trust Bank Allied Irish Banks - First Trust Bank (Irlande).


7. Northern Bank - Northern Bank (Irlande).


8. Ulster Bank - Banque d'Ulster (Irlande).

banque d'Angleterre se situe au-dessus de tout le monde, je vous suggère donc de commencer votre étude par cela. Cette banque a été fondée en 1694 en tant que banque privée. En 1946, la Banque d'Angleterre est nationalisée . En 1997, la Banque d'Angleterre a obtenu le statut d'organisme public indépendant, mais dont l'unique propriétaire est le Solicitor of the Treasury pour le compte du gouvernement. La Banque est dirigée par un conseil d'administration dont les membres sont approuvés par le Parlement britannique puis nommés par décret royal. Il convient de noter qu'en Angleterre, le taux directeur n'est pas fixé par le conseil d'administration de la Banque centrale, mais par le Comité de politique monétaire de la Banque d'Angleterre, qui comprend 5 représentants de la Banque centrale et quatre experts indépendants (c'est-à-dire si nécessaire, la décision nécessaire peut être prise par les employés de la Banque d'Angleterre). Le contrôle du secteur financier sur l'île est exercé non seulement par la Banque d'Angleterre, mais également par le Trésor et la Financial Services Authority du Royaume-Uni. C'est un mélange tellement explosif. Mais si l'on y regarde de plus près, on constate que tout et tout le monde est attiré vers... la Cour Royale, c'est-à-dire au chef de la Grande-Bretagne. Est-il possible de parler de la Banque d’Angleterre comme d’une boutique « privée » si le chef de l’État en fait les frais ?

La Banque Royale d'Écosse aussi une structure très, très intéressante. Elle appartient elle-même au groupe RBS, dont 81 % des actions, selon des schémas quelque peu obscurs, appartiennent au Trésor britannique. Il s’avère qu’en fait la banque appartient également à la couronne britannique. Petite digression : avant de quitter le marché russe, cette banque avait des bureaux de représentation à Moscou, Saint-Pétersbourg et Ioujno-Sakhalinsk(y avait-il des liens ?). Dans le même temps, cette banque possède des actifs d'une valeur de plus de 1 000 milliards de livres sterling (environ 85 000 milliards de roubles au taux de change actuel). Des tailles colossales.

La Banque d'Écosse structure non moins intéressante. Inclus dans Groupe bancaire Lloyds. Dans ce groupe bancaire, environ 17 % des actions appartiennent au même ministère britannique des Finances. Internet regorge de rumeurs selon lesquelles cette banque serait une « banque de poche » pour la famille Rothschild. En principe, cela n'est pas exclu, car lors de la crise de 2009, le gouvernement britannique a très bien aidé Lloyds, puis, pour une raison quelconque, a commencé à se débarrasser de ses actions, même si l'État n'envisage même pas de réduire sa participation dans le groupe RBS.

AVEC La banque Clydesdale Ce n'est pas si simple non plus. En 1987, elle a été rachetée par la National Australia Bank. À en juger par l’agressivité avec laquelle la banque australienne a racheté des structures financières ces dernières années, on peut supposer que derrière elle se trouvent des structures financières très, très influentes qui transportent leurs capitaux vers des climats plus chauds. Il convient de noter que l'émission de cette banque en 2009 a permis de se désendetter auprès des deux banques écossaises susmentionnées. De plus, cette institution financière australienne est dirigée par des financiers ayant fait leurs études au Royaume-Uni.

Aujourd'hui, l'émission des banques écossaises est réglementée par le Bank Notes (Scotland) Act 1845, selon lequel, lors de l'émission de livres sterling, les banques doivent fournir des dépôts de réserve auprès de la Banque d'Angleterre dans un rapport de 1:1. Cette limitation n’inclut pas les émissions dans le montant des actifs que possédaient les banques en 1845. Quelle était la taille des actifs ? L’histoire reste muette à ce sujet. Il y aurait aujourd’hui environ 4 milliards de livres (environ 400 milliards de roubles) en circulation, imprimés par les banques écossaises.

Banque d'Irlande a été fondée en 1781. En fait, tout le reste de cette banque est inconnu. Banque commerciale? Oui. À qui appartient-il ? Silence. La seule chose que l'on puisse dire de lui, c'est qu'aujourd'hui la Bank of Ireland est dirigée par Richie Boucher, qui vient de la Royal Bank of Scotland. À mon avis, un rendez-vous très intéressant.
First Trust Bank Banques irlandaises alliées appartient à l'une des plus grandes banques d'Irlande : l'un des fondateurs de Danske Bank était la Northern Bank elle-même. Apparemment, en 2004, en raison du changement de lieu des modalités, le principal propriétaire et bénéficiaire n'a pas changé.

AVEC Banque d'Ulster tout est très simple : il appartient au groupe RBS, c'est-à-dire Gouvernement britannique.

Que peut-on finalement dire de tout ce qui précède ? Premièrement, le système de la livre sterling est complexe. Très. Deuxièmement, le système de gestion financière du Royaume-Uni n’est pas moins complexe que le problème. Troisièmement, seuls ceux qui ne comprennent pas vraiment ce qui est « privé » et ce qui est « propriété d’État » peuvent qualifier la Banque d’Angleterre de « magasin privé », ou ceux qui, pour une raison personnelle, le font exprès. Pour le dire plus clairement, le système financier anglais est aujourd'hui régi par un « gentleman's Agreement » entre l'État et les sociétés financières, qui semble bénéficier aux deux parties. Si, pour une raison quelconque, cet accord devient un fardeau pour l'une des parties, alors sa rupture est une question de technologie (l'exemple de 1946 est très révélateur).

À propos, si vous regardez attentivement, selon un schéma ou un autre, presque tous les fils financiers vont à la monarchie britannique. C'est le genre de marché libre qui existe. Et sa main.